险企增资潮下两面相 国资系“狂奔”民资系被挡

更新日期:2022年08月23日

       上海关于保险公司增资的报道并不是行业内的大事, 但《华夏时报》记者发现, 今年以来保险公司的增资浪潮现在已经发生了微妙的变化。 本报记者在整理数据时发现, 截至今年6月底, 共有22家保险业保险公司发布增资申请公告或获准增资, 成为保险业的小年。 保险业自2015年起增资。其中, 中邮人寿、陆家嘴国泰、泰康养老、长江养老、君康人寿、交通银行康联、新华养老、瑞泰人寿等已发布增资计划或已获增资。 经中国银行保险监督管理委员会批准。 这些保险公司合计增资185.88亿元, 占保险公司今年上半年增资的近30%。 “从上半年保险公司的增资业绩来看,

中小保险公司偿债能力有所下降, 补充资金需求较大。但与以往不同的是, 监管部门 ’保险资本对增资的要求明显提高, 以保险为代表的企业增资审批快、增资数额大,

而民营资本保险公司增资审批慢、通过率低。” 同日, 国内保险业资深人士接受采访时分析。 记者发现, 国有保险公司中, 中邮人寿、交银康联的增资规模分别达到50亿元和30亿元。
        38亿元; 而吉祥人寿、上海人寿的增资计划则被银保监会否决。 几喜几忧的记者发现, 虽然上半年增资的主要原因和目的, 无论是财险公司还是寿险公司, 都是通过补充资本来增加偿付能力, 缓解现金流压力。 , 但并非所有公司都走上增资之路。 顺利通过。 今年1月, 中邮人寿发布增资预案, 通过非公开非公开增资50亿股募集资金50亿元。 现有股东分别出资25.46亿元、10亿元、8.125亿元、6.415亿元, 为保险业年内最大增资额。 中邮人寿的注册资本也达到150亿元, 成为注册资本前十的寿险公司之一。 今年5月23日, 交通银行康联在中国保险业协会官网宣布, 拟增加注册资本30亿元。 元, 注册资本达51亿元。 不过值得注意的是, 同日, 澳大利亚联邦银行宣布将其持有的交通银行康联人寿保险有限公司37.5%的股份出售给三井住友海上火灾保险有限公司 32亿元。 在民营寿险公司中, 吉祥人寿今年5月发布了增资方案, 但至今未获得中国保监会的批准。 据记者了解, 吉祥人寿当时在中国保险业协会的公告显示, 拟增资扩股不超过18.54亿元, 但在其一季度偿付能力报告中, 吉祥人寿人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为71.60%和78.87%, 远低于100%的最低标准。
        吉祥人寿在一季度偿付能力报告中也提到, 针对当前流动性指标下降的情况, 将暂停长期资产配置, 将长期资产组合转为短期、高流动性资产 投资组合以确保稳定性。 现金周转。 另一家民营寿险公司上海人寿, 因两家股东隐瞒关联关系、持股过多、报送过程中提供虚假材料等原因, 于2016年公布增资许可, 被银保监会吊销 增资。 据相关媒体7月10日报道, 银保监会向上海人寿下发《关于撤销行政许可的决定书》, 涉及上海人寿的两名股东上海远洋实业有限公司和上海和萃。 实业有限公司决定称:自本决定作出之日起3个月内, 上海人寿在本次增资完成前不得将股本返还违规股东, 并限制违规股东的权利。 期间参加会议、提案权等股东权利。
        署方会视情况采取进一步监管措施。 这也是自去年以来第七家被监管机构撤销的公司。 预计保费增速将放缓。 在业内看来, 保险公司集中增资无非是为了应对缴费高峰的到来。 “中小保险公司增资的原因主要是短期单缴险集中到期, 今年保费增幅不及预期。为了增加偿付能力, 有 增资需求旺盛, 随着承保规模的扩大, 不少保险公司的承保能力接近保单底线, 增加注册资本是满足监管要求的必然选择之一, 也是一 直接快速提升承保能力的途径。” 对此, 中南财经政法大学金融学院保险系副教授段文军分析指出。 事实上, 根据保监会公布的数据, 记者还了解到, 在整个寿险行业中, 除了少数仍保持较高保费增速的大型保险集团外, 大部分小额保费 和中型保险公司有所下降。 . “现在寿险行业也在去杠杆过程中, 保费增速告别了过去两位数的增长, 产品回归保障。 前几年也面临到期收益, 所以这一波中小保险公司面临更大的资金压力, 如果不能提高保险公司的业务模式、投资能力和资产负债管理能力, 盲目增资是不行的。
        解决问题的救命药。保持保险执照的方法之一是延长寿命的方法之一。 对此, 复旦大学保险系主任陈冬梅也表示。 值得注意的是, 根据银保监会最新数据, 截至2018年一季度末, 173家保险公司平均综合偿付能力充足率为248%, 较上年下降3个百分点。 上一季度末; 平均核心偿付能力充足率为237%, 比上季度末下降2.9个百分点。 银保监会相关负责人指出, 当前保险业风险总体可控, 但风险形势依然复杂严峻。 银保监会将对存在公司治理问题的公司采取必要措施落实并督促公司及时整改。 继续加强对流动性风险较高企业的跟踪监控, 督促企业做好风险防控工作。 在业内人士看来, 目前保险公司的增资状况正面临监管层的压力, 这也意味着银保监会的上述政策正在落实。

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