一家内地银行集团进行“复杂交易” 香港监管出拳! 民生银行、绿地香港这样回应……

更新日期:2022年08月27日

       北京的一篇报道称, 一家内地银行集团正通过私募股权基金和其他实体进行复杂的交易, 引起了香港监管机构的关注。 4月24日, 香港证监会官网发布的通函显示, 香港金融管理局(HKMA)和证监会(SFC)近日对一家内地银行所拥有的银行进行了调查。 团体。 及集团附属公司(集团)拥有的持牌法团进行协调实地考察。 “据发现, 作为在香港经营银行、持牌法团和其他关联公司的内地银行集团之一, 该集团通过私募股权基金和其他实体, 进行了一系列令人严重关注的复杂交易, ”通知 表示。 不过, 通函并没有具体说明是哪家大陆银行, 一时间业内议论纷纷。 据21世纪经济报道, 香港知名独立股评人大卫韦伯4月24日晚发文称, 监管层指的是民生银行香港子公司民银资本等。 . 同时,

韦伯还认为, 通函所指质押涉及的上市公司股份为绿地香港。 对此, 民生银行4月25日回应称, 该行香港分行及民银金融相关负责人表示:“我们也注意到部分香港金融机构存在金管局通函中提到的类似情况, 我们将加强 根据监管要求进行自查合规管理, 确保业务合规合法。” 绿地香港也发布“澄清公告”称, “近日, 有财经评论员在网站上发表报道称, 公司执行董事王伟贤向大陆银行提供A贷款, 涉及某基金质押公司部分股份。 上述借款和资金与公司无关, 也不是为公司利益而设立的。” 香港监管直指4月24日某内地银行集团的“复杂交易” 香港证监会官网发布的上述通函显示, 香港金融管理局和证监会 (证监会)近日对一家内地银行集团旗下的一家银行进行调查, 该集团旗下一家持牌法团(本集团)进行了协同实地考察。 在香港的银行、持牌法团和其他关联公司, 集团通过私募基金等实体, 进行了一系列备受关注的复杂交易。如何进行复杂交易?”监管机构发现, 集团旗下的一家子公司 已从本集团所属银行取得信贷贷款,

用作一般业务及营运资金用途。 随后对一家持牌资产管理公司设立的私募股权基金进行了大量投资。 该基金的唯一目的是向一家上市公司大股东所拥有的特殊目的公司提供贷款(贷款A), 该笔贷款的抵押品主要是上市公司的股份。 , 贷款A用于偿还大股东拥有的另一家特殊目的公司所欠的部分贷款, 以资助新兴市场的项目。 贷款 A 可收回保证金安排; 根据该规定, 当贷款与抵押品的比率超过一定的商定水平时, 借款人需要提供额外的现金或证券抵押品。 事实上, 证监会在其日期为 2018 年 8 月 3 日的通函中, 对伪装成投资但实际上提供保证金融资的安排表示关注。 证监会认为, 该集团设立的安排, 虽然表面上是其附属公司投资于私募股权基金, 但实际上是由银行提供的资金支持的孖展融资贷款。 同时, 香港金融管理局现场检查发现, 银行的贷款审批和贷后监控手段并不完善。 “银行必须确保对自己或其控股公司拥有的子公司和关联公司的贷款进行审慎的风险评估, 并在公平交易的基础上发放。 此类评估必须至少与无关公司有关的贷款评估同样严格, 其中必须包括对借款人的还款能力和贷款的预期用途的评估, ”香港金融管理局表示。
        金管局还表示, 银行还必须确保建立有效的贷后监测框架,

以及时发现和跟进借款人的任何重大不利发展。 如果借款人从事高风险活动(在这种情况下, 为高风险投资项目融资的保证金贷款)或从事偏离其正常业务范围的活动, 银行必须仔细重新评估风险, 包括该活动将如何影响借款人的还款能力和银行的信誉。 银行还需要采取适当的风险缓释措施来降低已识别的风险。 金管局会透过对银行的持续监管, 检讨银行风险管控措施的成效。 此外, 证监会还发现, 该集团的相关附属公司通过其一间持有放债人牌照的附属公司, 同时向其他上市公司提供贷款, 相关上市公司的大股东提供抵押品。
        部分借款人质押的股份占相关上市公司已发行股份总额的比例非常高(高达70%), 流动性不足, 质量有问题。 “谨提醒各持牌公司或持牌法团的控权人审慎管理集团的整体财务风险, 以确保集团有能力为持牌法团提供财务支持, 并遏制可能影响持牌法团财务稳健性的连锁环节。” 香港证监会指出, 民生银行、绿地香港双双回应!据21世纪经济报道, 香港知名独立股评人大卫韦伯4月晚间发文称 4月24日, 监管机构指的是民生银行的香港子公司民银资本, 以及从民银资本借入3亿港元的民银资本, 华邦资本管理的“新华三基金2”, 4月25日 民生银行回应称, 针对有关人士的猜测和部分媒体的报道, 民生银行香港分行相关负责人表示,

nd 民银资本均表示, 公司拥有完善的风控管理体系, 严格遵守监管机构的规定。 它需要在遵守法律法规的情况下运作。 同时, 我们也注意到金管局已通知中提到, 香港部分金融机构也有类似情况。 结合监管要求, 加强自查合规管理, 确保业务合规合法。 “值得一提的是, 韦伯还认为, 涉及抵押的上市公司股份为绿地香港。
       对此,

绿地香港发布了“澄清公告”称, “一位财经评论员近日在网站上发表了 报告显示, 公司执行董事王伟贤已将公司部分股份质押, 用于向中国大陆一家银行提供一笔涉及资金的贷款。 上述借款及资金与公司无关, 不为公司利益而设立。 在本报告刊发前, 上述财务评论员并无接洽本公司、本公司董事或高级管理人员以解决或澄清上述申索、建议或陈述。 “绿地香港还表示, 从王先生处获悉, 上述借款已全部归还。根据香港联合交易所有限公司披露权益的网站, 上述质押已 释放。
       

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